• 系统概述
  • 行业痛点
  • 产品特点
  • 产品优势
  • 整体架构
  • 应用场景
 
系统概述

神州信息财资云系统是以“场景化应用+数字化生态”为目标,探索公司金融服务数字化转型的具体实践成果。财资云系统帮助集团企业对外打通全产业链,对内实现“业务流、信息流、管理流、资金流”的整合,最终实现集团企业资金管理“系统化、数字化、智能化”的转型目标。财资云面向企业提供全球银行账户信息管理,实现企业资金统一视图以及交易管控;企业财资云系统的API可以与企业ERP的融合集成,实现生态融合。商业银行通过财资云系统,可增加与企业合作的粘性,创造更多的合作机会,特别是在供应链、低分险融资业务合作增加更多的沟通渠道。整体产品解决方案包括集团企业账户中心、结算中心、预算中心、资金中心、投资中心、融资中心、票据中心、外汇中心、风险监控中心、分析决策、账务中心、应收应付、国资报送、供应链管理、管理驾驶舱、管控中心十六个业务中心,同时包括OpenAPI、RPA、多银行银企智联、财资数据智能分析四个支撑平台。

行业痛点
在企业数字化转型的背景下,商业银行在公司金融服务领域的探索实践过程中,需要满足企业的数字化转型的需求,也遇到了以下挑战:
  • 单一的存贷汇服务
    单一的存贷汇服务已无法满足企业生产经营的全方面需求,传统服务模式难以适应新型金融场景服务等,银行需对金融服务模式进行升级。
  • 数据孤岛
    公司金融服务渠道数字化转型不够体系化、生态化,无法突出优势;对公服务渠道之间未能互联互通,形成数据孤岛。
  • 提出了新的要求
    对公金融服务的场景创新对交易风控提出了新的要求;面对挑战,商业银行需要以聚焦企业客户的交易需求,以提升服务质量、为客户创造价值为重要驱动力,以数字能力与业务创新为切入点,打磨自身产品与服务体系,实现场景化金融服务。
产品特点
神州信息财资云产品解决银行对公金融服务体系转型升级,帮助银行建立客户分层的服务体系,面向中小型企业,提供企业网银、企业手机银行、企业微信银行等公司金融服务能力,满足其转账支付、票据管理、外汇交易等高频结算需求,实现对公业务全部在线办理;面向政府机构及大中小型集团企业,为企业提供专业的财资管理平台,帮助企业实现跨区域、跨银行、跨分子公司的资金统一管理;面向超大型集团企业,构建交易银行的中台服务,借助开放银行、银企云直连的生态链接,将公司金融服务嵌入到企业业务流程之中,实现生态互连和场景赋能。全面提升对公客户合作粘性,通过全渠道的统一规划提升企业客户服务体验。
  • 一站式服务
    平台集合“资金管理、资金计划、资金结算、资金调度、票据管理”等完备服务,可为集团客户提供全面资金管理服务。
  • 以客户为中心
    平台从企业财会人员视角出发,通过便捷、灵活的功能界面设置,为客户提供一站式旅程化的使用体验。
  • 功能全面且操作简单
    覆盖了企业用户关键服务,如资金交易/结算、账户管理、风险监控、票据等,同时操作界面简洁明了,易于上手。
  • “金融级”安全保障
    平台通过多重安全手段和措施,为客户提供无忧的金融保障,确保资金交易的安全性和可靠性。
  • 领先的架构设计
    平台具有分布式、微服务架构特点,支持灵活部署、快速扩展,满足企业个性化场景实现。
  • 丰富的实施案例
    平台落地股份制、头部城商等各类商业银行。
产品优势
  • 全球账户资金视图
    企业资金驾驶舱,多维度的视图展示,企业资金情况一目了然。
  • 跨行账户管理
    集团多银行账户集中统一管理,支持160+家银行快速对接。
  • 跨行资金结算
    无间隙、零差错、低成本的实时集团化账户管理与收付功能,降低政企账户处理人工成本,帮助集团企业“可控、可用、可视”集团内所有银行账户与资金。
  • 资金集中云管理
    支持多种维度的集团账户资金归集,满足集团资金集中运营管理需求。
  • 内部银行与理财
    内部银行功能通过赋能企业信贷与理财产品机制,帮助企业实时线上实现集团内部成员间资金融通,提升资金使用效率。
  • 资金预算
    资金预算管理支持多成员同时在线申报预算管理计划,满足企业多维度的资金计划管理要求。
  • 技术架构先进
    产品基于九天揽月云原生底座搭建,采用微服务设计,具备高并发、高可用特性,可灵活扩展以适应银行业务增长需求。人工智能数据分析、RPA等新技术体系支撑,满足系统数智化建设的先进性。
整体架构
应用场景
  • 银行应用场景‌-搭建银行集团客户司库服务场景服务‌
    通过整合跨行账户信息、资金调度及风险监控功能,帮助大型集团企业构建统一财资管理平台,实现全球资金可视化管理。
  • 银行应用场景‌-搭建银行‌中小微企业业财一体化服务
    提供轻量级账户管理、票据处理及资金结算功能,满足中小企业"一站式"财务管理需求,降低运营成本。
  • ‌银行应用场景‌-银行对公服务能力升级‌
    以SaaS模式赋能银行快速搭建数字化对公服务体系,增强客户黏性并提升服务效率(如跨行交易处理)。
  • ‌企业应用场景‌-资金全流程管理‌‌
    覆盖资金计划、结算、调度及票据管理全链条,支持多层级审批和实时监控,适用于制造业、零售业等资金密集型行业。
  • ‌‌企业应用场景‌-跨境财资服务‌
    为跨国企业提供外汇风险管理、多币种账户聚合及跨境支付解决方案,优化全球资金配置效率。
  • ‌‌‌企业应用场景‌-财务自动化升级‌‌
    通过API与企业ERP系统对接,实现银企直连、智能对账等高频业务的自动化处理。
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